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LA DESLOCALIZACIÓN DEL
CAPITAL FINANCIERO-ESPECULATIVO EN 1990, cuando miles de empresas
de occidente, se trasladaron hacia Oriente Medio – China, India, Taiwán,
Tailandia, etc. con la finalidad de ganar y especular más con sus empresas.
Proceso económico-político que generó un “Cambio de
Época, Histórica” en la propia globalización neoliberal, al
mundializarse el libre comercio, las corporaciones transnacionales y
principalmente se globaliza la era de la FLEXIBILIZACIÓN
LABORAL O Desregulación mundial del mercado del trabajo – es decir, “en
cristiano” – cuando las corporaciones transnacionales imponen la eliminación –
liquidación – de los DERECHOS SOCIALES-LABORALES de millones de trabajadores
– los nuevos esclavos asalariados del siglo XXI – en especial, el 100%
JÓVENES de 18 a 24 años, (límite de mano de obra descartable) contratados bajo regímenes o formas de contratos inhumanos, de explotación de la fuerza de trabajo
solo vista en el mundo en tiempos del surgimiento del capitalismo, en el
siglo XVII y XVIII.
EN LA SEGUNDA DÉCADA DEL
SIGLO XXI, - desde el 2015, - aparece el llamado capital BUITRE en la
escena global – capital que siempre existió en formas diversas - Hoy el capital
buitre se dirige, se concentra en el sistema Inmobiliario – antes lo
hizo en las DEUDAS – papeles de deudas de gobiernos con Bancos, Corporaciones
transnacionales -Sin embargo, hoy si ataca a la esencia más sentida de la FAMILIA,
la VIVIENDA. A millones de viviendas en desahucio.- Presente en ESPAÑA, donde la crisis del 2008, atacó a millones
de familias en relación a su Vivienda – compra-financiada
o alquileres y despidos de miles de trabajadores de sus anteriores Trabajos,
así como el capital buitre “aparece” cobrando la deuda de miles de
millones de dólares de los papeles de la Deuda
Argentina, que llevó hasta los Tribunales Internacionales,
lógico, papeles que los compraron en centavos de dólar en tiempos de crisis y ahora
cuando el país se levanta - sale de la crisis– aparece, protegido por Leyes y Tribunales Internacionales,
cobrando dichos papeles, pero 100 veces más su
valor. Ahí está la ganancia ilegal, criminal del capital buitre.
HOY EN ESPAÑA, APARECE - como
un terremoto o la explosión de un volcán contra miles de miles de Ciudadanos
con relación a sus viviendas, la FAMILIA
es atacada por los bancos, las inmobiliarias, las corporaciones sobre los DERECHOS
de millones de Ciudadanos, pero ahí no queda, sino que con el apoyo, - o la
venia – de los gobiernos corruptos y
serviles del capital corporativo, se dan el lujo de desplazarse de una Ciudad
a otra, se produce una DESLOCALIZACIÓN. otros llamaron “Desterritorialización”
– “se pasean, como Juan en su casa”, buscando más “mercado” más víctimas, salvajismo en sus
ganancias, a cambio de las Familias que sufren el DESAHUCIO o no pueden
pagar los ARRIENDOS o por despido o por devaluación de la moneda –
hiper-inflación – pero igualmente millones de FAMILIAS salieron a
las calles a defender su Vivienda, hoy que son víctimas de la voracidad del capital Buitre, del capital corporativo
global. Gran responsabilidad social y política del Gobierno. Hoy en Argentina,
donde la crisis entra con licencia criminal – cientos y miles de
Ciudadanos y sus Familias denuncian que “se sienten pasos” en plena crisis denunciado
por miles de Familias, donde los intereses
sobre préstamos inmobiliarios, o alquileres se “dispararon” como consecuencia
de la devaluación del PESO en relación al dólar.
El capital, explota y
sigue explotando la mano de obra de millones de trabajadores en el mundo, liquidando sus derechos
como seres humanos, continúa el saqueo y expropiación nuestros recursos
naturales – Minerales, petróleo, gas, recursos marinos, agro-exportación –nuestra
Biodiversidad, así como nuestros Conocimientos Ancestrales – siguió en crisis,
pero continuó explotando bajo nuevas formas de acumulación mundializada – concentró y copó todos los DERECHOS
SOCIALES – Educación, Salud, Vivienda, Trabajo, Salarios, Deporte, Cultura,
Medio Ambiente, etc – pero paralelamente ataca en aspectos centrales como la DEUDA del país, para ello impone por diversos medios,
canales, formas la CORRUPCIÓN, sin embargo es incapaz de asumir responsabilidades
– como Estados y Gobiernos – frente a los ataques directos a la VIDA Y LA FAMILIA, como es la VIVIENDA, o en
general a hechos y actos que ellos mismos destruyen y envenenan como es la MADRE TIERRA, el capitalismo del desastre –
y las consecuencias dramáticas, inhumanas del CAMBIO CLIMÁTICO – las miramos,
las observamos – terremotos, huracanes, sequía, aluviones, explosión de
Volcanes, incendios forestales, deslizamientos, maremotos, etc. – nos sorprende,
sentimos compasión, mientras no nos ataque a nosotros, por el simple hecho de
que NO tenemos una EDUCACIÓN y una CULTURA que
nos permita, ser participantes activos de estos problemas que hoy se presentan
a nivel local-regional-mundial.
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FONDOS BUITRE Y DESAHUCIOS DE VIVIENDAS.
ESPAÑA, SUCURSAL DE NUEVA YORK.
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Pere Ma Comas i Miralles.
Mientras Tanto.
Rebelión jueves 13 de setiembre del 2018.
Tan sólo empezamos. Seguimos con las secuelas de la
crisis inmobiliaria y bancaria
Un asunto que no termina nunca, para desesperación de
muchas familias. Un secreto a voces es que los fondos buitre extranjeros que
invierten en el sector inmobiliario español andan ya detrás de un buen número
de desahucios de viviendas, bien vía ejecución hipotecaria, bien vía desahucios
por impago de alquileres.
La actual solvencia, siempre inestable, de los bancos
españoles se fundamenta en gran medida en la venta acelerada y reciente de sus
activos inmobiliarios tóxicos, y comportará —mejor dicho, ya comporta— una
importantísima deslocalización de la titularidad del inmobiliario español y de
créditos fallidos vinculados también a dicho sector.
La ingeniería financiera usada por los bancos
españoles para desprenderse de sus activos tóxicos
Merece la pena detenernos en la consideración de las
operaciones efectuadas recientemente y en el modus operandi que
se ha seguido para ello. Toda una lección de ingeniería financiera con consecuencias
imprevisibles para el inmobiliario vinculado al tejido industrial y comercial
de las pymes y para el ciudadano de a pie.
La Caixa
El pasado mes de junio La Caixa (operación pendiente
de aprobación por la CNMC) vendió al fondo Lone Star aproximadamente un 80% de
su negocio inmobiliario a 31 de octubre de 2017 y el 100% de Servihabitat (su
sociedad gestora del patrimonio inmobiliario). La operación comportará la
creación de una nueva compañía a la que La Caixa aportará estos activos y que
luego venderá en un 80% del capital social a Lone Star, reteniendo una
participación del 20%.
Santander
El Santander fue el primero en vender el ladrillo
procedente de Banco Popular, unos 30.000 millones de euros, a Blackstone, el
fondo estadounidense con sede en Nueva York, y al que denominan ya el “rey de
reyes” español del tocho o del ladrillo. Es el propietario del piso del suicida
de Cornellà y el propietario del parque público de viviendas del Ayuntamiento
de Madrid, en tiempos de la señora Botella.
Santander y Blackstone han creado una sociedad en la
que el fondo estadounidense tiene el 51% de la nueva sociedad y el banco que
preside Ana Botín, el 49% restante. La Vanguardia, en un artículo
del 12 de julio pasado, comentando la venta por la patrimonial de la familia
Lara a dicho fondo de la antigua sede social de Planeta en la Diagonal de
Barcelona, indicaba:
La compra del edificio de Planeta confirma la
confianza de Blackstone en el mercado inmobiliario español, y más aún en
Catalunya, que tras la crisis política de octubre vivió un parón de inversiones
aunque la economía ha seguido creciendo a buen ritmo: en abril el grupo ya
invirtió 2.000 millones de euros en la compra del 100% de las acciones del
gigante del juego Cirsa a la familia Lao. Blackstone es ahora el mayor grupo
inmobiliario de España, por delante de la Sareb, con activos valorados en
15.000 millones de euros. La firma entró en el inmobiliario español en 2013 con
la compra de EMVS, la empresa de viviendas sociales de Madrid, por 128 millones
de euros y en el 2015 dio un salto adelante con la compra de una cartera de
4.000 millones de euros de hipotecas morosas de Catalunya Banc. Desde entonces
el fondo ha ido creciendo con la compra de carteras bancarias y operaciones
corporativas. Así, en l os últimos meses ha comprado la socimi Hispania, con
una inversión de 1.905 millones de euros; HI Partners, la inmobiliaria que
agrupaba los activos hoteleros de Banc de Sabadell, por 630 millones de euros y
también el 51% de la cartera inmobiliaria del antiguo Banco Popular, por 5.100
millones de euros.
BBVA
BBVA también ha vendido a Cerberus, otro fondo
estadounidense, también con sede en Nueva York, prácticamente todos sus activos
tóxicos o problemáticos, unos 13.000 millones, una operación pendiente del acuerdo
del Fondo de Garantía de Depósitos con la banca y Bruselas, al contar parte de
estos inmuebles con epa.
Banco de Sabadell
Nos detendremos un poco más en el Banco de Sabadell
por razones de proximidad, si bien la operación sigue el mismo esquema de los
otros bancos. Dicha entidad anunciaba a finales del mes de julio la venta de
11.500 millones en activos tóxicos a Cerberus (9.100 millones de inmobiliario,
las denominadas “carteras” Challenger y Coliseum) y a Deutsche Bank (2.400
millones en créditos fallidos, la cartera denominada Makalu).
En la subastilla de las dos primeras carteras,
Cerberus le ganó la partida al fondo estadounidense Blackstone. A principios
del mes de julio vendió al grupo noruego Axactor otros 900 millones (cartera
Galerna) de hipotecas morosas de la CAM. Según diversas fuentes, Cerberus tiene
un stock actualmente de no menos de 11.000 viviendas repartidas por toda
Cataluña.
De todos estos activos, Sabadell estima que podrá
desconsolidar unos 5.000 millones, ya que el resto tienen que esperar a que el
Fondo de Garantía de Depósitos (FGD) cierre un acuerdo con la banca y Bruselas
para que las pérdidas que se produzcan, y que están protegidas por un esquema
de protección de activos (epa), no computen como déficit público.
Según comunicó Sabadell a la CNMV, el valor neto
contable de los 9.100 millones vendidos a Cerberus se sitúa aproximadamente en
3.900 millones. Esto significa que el fondo se hace con estos activos con un
descuento del 57%, aunque no será el único titular puesto que Sabadell
traspasará los inmuebles a dos sociedades de nueva creación, una con los
adjudicados del banco —procedentes de la cartera Challenger— y otra con los
adjudicados heredados de la antigua CAM —cartera Coliseum—, y que cuentan con
la cobertura del FGD.
Cerberus tendrá el 80% del accionariado de cada una de
estas compañías, mientras que Sabadell mantendrá el 20% restante. Este fondo
compró también la cartera inmobiliaria de BBVA, como ya he comentado
precedentemente. A diferencia de la venta del negocio inmobiliario de CaixaBank
a Lone Star (y quizá por el altísimo descuento de la venta), la operación entre
Sabadell y Cerberus no incluye la venta del servicer o de la
plataforma de comercialización del banco, por lo que Sabadell mantendrá la
propiedad del 100% de la inmobiliaria Solvia. Esta compañía, además, mantendrá
la exclusiva en la gestión de los inmuebles que ahora se traspasan.
No ocurrió lo mismo con BBVA, ya que el banco cedió la comercialización a Haya, el servicer de
Cerberus.
Los efectos para las pymes y los ciudadanos de a pie
de la limpieza de los trasteros de los bancos
La creación de estas empresas conjuntas entre el banco
y el fondo (procedimiento que han seguido, como hemos visto, los demás bancos,
con escasas variables) es la solución que se ha encontrado para evitar que el
FGD deba hacer frente de golpe a todas las pérdidas que genera la venta de
estos inmuebles, con el consiguiente impacto en el déficit público y la
necesidad de efectuar una derrama extraordinaria de gran dimensión a todos los
bancos del sistema que hubieran visto perjudicados sus resultados.
De hecho, toda esta limpieza del trastero de los
bancos, comporta, como ya he apuntado, una importantísima deslocalización de la
titularidad del inmobiliario español y de créditos fallidos vinculados también
a dicho sector, en favor de unos fondos que en la mayoría de los casos no
tienen ni domicilio en España, o a lo sumo un teléfono de los de “no sabe, no
contesta″ o un correo electrónico sin acuse de recibo ni de lectura. La mayoría
de estos fondos operan mediante sociedades interpuestas, digamos de gestión,
con una desvinculación absoluta del territorio donde lo hacen. Dicha
desvinculación de territorio y capital financiero titular del “suelo” tendrá a
nuestro entender muchísima más incidencia que la aparición en nuestro sistema
urbanístico del denominado “agente urbanizador”, de relevante impacto en
algunas comunidades autónomas, como Valencia o Madrid.
Barcelona y Madrid, pero también las demás capitales
españolas, padecen ya los efectos de esa “deslocalización”
del capital inmobiliario, abonado a la simple especulación con el precio de los
alquileres de la vivienda, así como con los procesos de rehabilitación de
edificios previo desalojo de sus vecinos por las buenas (con pactos irrisorios)
o por las malas y a la brava, en muchísimos casos. Es el denominado proceso de gentrificación de
nuestros núcleos urbanos históricos. Eso, tan sólo empezamos.
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